Smart Investment von ti&m

Smartes Anlegen für Ihr E-Banking

Immer mehr Kunden möchten einfach, regelmässig und automatisiert Vermögen aufbauen, vollständig digital. Mit dem ti&m-Smart-Investment-Modul bieten Sie eine automatisierte Anlagelösung, die nahtlos in Ihr E-Banking integriert ist.

Jetzt Lösung entdecken

Ihre Kunden investieren längst, nur nicht bei ihrer bisherigen Hausbank

Der Wunsch nach einem regelmässigen und automatisierten Vermögensaufbau nimmt zu. Gleichzeitig hat das klassische Sparkonto an Relevanz verloren und ETF-Investments haben an Bedeutung gewonnen. Da Kunden jedoch meist nicht selbst ETFs oder Einzeltitel auswählen und laufend nachjustieren möchten, steigt der Bedarf an einfachen, automatisierten Anlagelösungen.

Für viele Kundensegmente lohnt sich eine klassische Anlageberatung nicht, gleichzeitig fehlt es häufig an einem passenden eigenen Angebot. Bietet eine Bank keine entsprechende Lösung an, besteht das Risiko, dass Kunden, Vermögen und letztlich auch die Kundenbeziehung zu Drittanbietern abwandern.

Smart Investment: Die einsatzbereite automatische Anlagelösung für Ihre Bank

Smart Investment bietet denselben Mechanismus wie Neo-Anbieter, nur findet er bei Ihnen statt. Der Kunde ermittelt in einem einfachen digitalen Prozess sein Risikoprofil, wählt eine Strategie und den Rest erledigt Smart Investment. Die Anlagelösung ist vollständig ins E-Banking integriert, damit Sie die Kundenbeziehung und den Überblick behalten.

Kompatibel mit allen Kernbankensystemen

Kompatibel mit gängigen Banking-Plattformen und Kernbankensystemen – für eine flexible Integration.

Nahtlos im E-Banking integriert

Das Portfolio kann direkt in der vertrauten Vermögensübersicht der Bank sichtbar sein.

Live in Produktion und integrationsbereit

Bereits bei Kunden live und produktiv im Einsatz, mit einfacher Integration in bestehende Systeme.

Innovativ und future-proof

Eine durchgängige Customer Journey und vollständiges Portfolio bis auf Säule 3a und Child-Depot.

Jetzt Demo anfragen

Die Endkunden-Journey: Vom Profil bis zum fertigen Portfolio – vollautomatisch

Profil ermitteln

Der Kunde durchläuft den regulatorisch erforderlichen Fragebogen und erhält darauf basierend ein Risikoprofil – von Klasse 1 (defensiv) bis Klasse 5 (aktienstark).

Strategie wählen

Zum Profil passt eine von der Bank definierte Strategie. Der Kunde wählt die Strategie – nicht die Einzelprodukte.

Automatisch anlegen

Zum Stichtag wird der Betrag gemäss Strategie und Musterportfolio investiert. Orders laufen automatisch ins Kernbankensystem.

Im Verhältnis halten

Verschiebt sich die Gewichtung, bucht das System um. Das Portfolio bleibt dauerhaft gemäss Strategie und Musterportfolio ausgerichtet.

Die Banken-Journey: Sie behalten die Kontrolle und definieren die Aktionen von Smart Investment – einmal aufgesetzt und jederzeit an neue Marktgegebenheiten anpassbar.

Schritt 1

Strategien definieren

Die Bank legt die Anlagestrategien fest und mappt sie auf die Risikoprofile.

Schritt 2

Produkte bestimmen

Die Bank definiert pro Strategie das Musterportfolio und welche Produkte konkret dahinterliegen.

Schritt 3

Trigger setzen

Die Bank legt fest, wann und nach welchen Regeln das Rebalancing ausgelöst wird.

Das Angebot skaliert ohne Mehraufwand pro Kunde, gleichzeitig bei voller, zentraler Hoheit über Strategie und Produkte.

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Wachstum, Erträge, Regulierung: Das automatisierte Anlagegeschäft wird zur strategischen Priorität

Die Kombination aus verändertem Kundenverhalten und zunehmendem Margendruck im Zinsdifferenzgeschäft macht das automatisierte Anlagegeschäft besonders attraktiv.

Gleichzeitig wird die Erhöhung der Investmentquote zur strategischen Priorität: Grosse Cash-Bestände bleiben unangelegt und damit wertvolles Ertragspotenzial für Bank und Kunde.

Digital Pension + Smart Investment: Zwei Module, eine durchgängige Journey

Mehr Kundennähe, stärkere Kundenbindung und zusätzliche Cross-Selling-Möglichkeiten: Die Bank begleitet ihre Kunden vom Vorsorgecheck bis zur konkreten Investitionslösung.

Digital Pension und Smart Investment sind eigenständige Produkte unserer Palette, die sich nahtlos miteinander verbinden lassen. So entsteht aus der Vorsorgeanalyse direkt der nächste Schritt: die passende Investmentlösung. Beide Produkte lassen sich vollständig in das E-Banking oder Kundenportal der Bank integrieren – für eine durchgängige digitale Customer Journey aus einer Hand.

Jetzt Digital Pension von ti&m entdecken

COO

Markus Nigg

Erleben Sie Smart Investment live in einer Demo und entdecken Sie, wie es sich nahtlos in Ihr Banking integrieren lässt.

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